Los negocios manejados por los latinos se transformaron en una de las mejores alternativas para quienes buscan oportunidades de inversión. Una investigación de Bain & Company reveló que si bien el 50% de los nuevos pequeños negocios en Estados Unidos son de emprendedores hispanos, sólo reciben el 1% de las inversiones de las 25 principales firmas de capital privado.
"Las empresas de propiedad latina (Latino Owned Businesses o LOBs, por sus siglas en inglés) son una oportunidad pasada por alto en la economÃa de Estados Unidos", dice la consultora.
La producción económica total de los latinos estadounidenses fue de u$s 2,7 billones en 2019, lo que hace que sean el equivalente a la séptima economÃa más grande del mundo.
Los LOB están creciendo en ingresos anuales más rápido que las empresas manejadas por personas blancas (WOB), en un 10% en comparación con el 7% de los WOB.
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Pero a pesar de su rápido crecimiento, las empresas propiedad de latinos no obtienen su tajada del capital de la comunidad inversora. Sin la capacidad de buscar fondos para el crecimiento o tomar deuda a precios accesibles en los bancos, los LOB siguen teniendo un financiamiento insuficiente en comparación con WOB similares, lo que limita su capacidad para escalar.
La investigación de Bain & Company dice que si la población LOB fuera financiada de manera equitativa como los WOB no latinos, podrÃan generar ya mismo u$s1,4 billones en ingresos adicionales y u$s3,3 billones en ingresos adicionales para 2030.
"La raÃz del problema no es el potencial de inversión de los LOB. Comparado con sus pares blancos, las empresas manejadas por latinos superan el crecimiento de los ingresos de WOB en todos los tamaños del negocio. En cambio, las estructuras que existen hoy parecen no financiar sistemáticamente estos negocios", advierten.
De hecho, menos del 1% de los fondos de los principales inversores de capital de riesgo terminan en manos de empresas de propiedad latina. Además, los datos sugieren que los LOB deben tener el doble de inversores que los WOB para obtener el mismo nivel de financiación, y tienen entre 30 y 50% menos chances de obtener financiación totalmente satisfechas por inversores ángeles.
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De todas formas, existen soluciones claras para los desafÃos de financiamiento que enfrentan los emprendedores latinos. Dado que alrededor del 70% de los fondos gestionados activamente están en manos de los 25 principales jugadores del mercado, estas empresas serán fundamentales para la solución.
"Estos jugadores pueden invertir directamente en LOB a través de sus propios fondos, o pueden ayudar a cultivar fondos para apuntar especÃficamente a los LOB. Pero todos los proveedores de capital tiene un papel que desempeñar", afirma Bain & Company.
Los bancos, por ejemplo, pueden facilitar la aprobación de préstamos con criterios más equitativos que tengan en cuenta cómo suelen crecer las lÃneas de negocio. Las entidades financieras también pueden establecer asociaciones con instituciones de desarrollo comunitario (CDFI) para ayudar a los LOB a profesionalizarse y convertirse en acreedores más aptos y, al mismo tiempo, aumentar la conciencia de los emprendedores latinos sobre la disponibilidad de fondos.
Tanto los bancos como las CDFI pueden proporcionar servicios integrales, que incluyen capacitación, consultorÃa y software. apoyo para ayudar a los LOB a aprender más rápido y facilitar la evaluación y la asociación en la financiación.
La mayorÃa de los empresarios latinos en los Estados Unidos ven sus negocios como esfuerzos profundamente personales. Para casi el 75% de los LOB que buscan financiación, en comparación con solo el 66% de los WOB de empleadores, su fuente de capital son los ahorros personales.
Los emprendedores hispanos tienden a depender más de las tarjetas de crédito, préstamos bancarios y préstamos de un familiar o amigo, según los datos de la encuesta de SLEI de 2021.
"Puede haber una buena razón por la que recurren a amigos y familiares en busca de apoyo: se han quemado con demasiada frecuencia en el pasado. Los propietarios de empresas latinas informan que tienen dificultades para acceder al crédito para ayudar a administrar el flujo de efectivo o financiar gastos relacionados con la expansión o adquisición de nuevos activos", recuerda.
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