A cuatro meses de la denuncia del Tesoro de EU a tres instituciones financieras mexicanas por lavado de activos, la Asociación de Bancos de México (ABM) presentó este miércoles un paquete de medidas reforzar los controles internos y elevar los estándares de prevención. Su presidente, Emilio Romano, lo definió como "el tema más importante del día" durante la conferencia de prensa  del organismo.

Una de las principales medidas informadas por la ABM tiene que ver con las transferencias internacionales, que solo podrán realizarse entre cuentahabientes. "Un cuentahabiente pasa por un proceso de registro y validación que nos asegura conocer quién envía o recibe los recursos", explicó Romano. En el caso de personas morales, la disposición aplica de inmediato, y para personas físicas entrará en vigor el 30 de junio de 2027.

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Otra acción relevante será la identificación obligatoria de quienes realicen depósitos o retiros en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos, incluso si no son los titulares de la cuenta. "Queremos elevar el estándar para que toda operación relevante tenga un responsable claramente identificado", agregó Mauricio Naranjo director general de Grupo Financiero Monex e integrante de la ABM.

Además, se elaborarán mejores prácticas que acerquen la regulación mexicana a los estándares internacionales, especialmente los de Estados Unidos. Se pondrá en marcha una plataforma tecnológica para el intercambio de información entre instituciones en tiempo real. Romano explicó que México será uno de los primeros países en contar con esta herramienta para detectar y prevenir operaciones sospechosas. Además, habrá reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera para coordinar esfuerzos y cerrar vacíos regulatorios.

"La iniciativa no surge por orden de ninguna autoridad, sino como un acuerdo entre los propios bancos", se encargó de remarcar el presidente de la ABM.

 La iniciativa no surge por orden de ninguna autoridad, sino como un acuerdo entre los propios bancos 

La Asociación actualizó sus perspectivas macroeconómicas. Destacó que las expectativas de crecimiento para 2025 mejoraron ligeramente respecto a meses anteriores, con una estimación promedio de 0.7% del PIB, mientras que para 2026 se anticipa una recuperación más firme, de 1.3%. Según la ABM, el crédito bancario mantiene su avance y representa actualmente el 37.5% del PIB, tras un aumento de 1.8 puntos en el último año.

Romano subrayó que, pese a la desaceleración económica y la caída en algunos segmentos de crédito al consumo e hipotecario, la banca mexicana se mantiene sólida y con márgenes de liquidez y capitalización altos. "Seguimos siendo un sistema robusto y confiable, capaz de adaptarse a los retos globales", concluyó.