La quinta ronda de revisión del GAFI comenzó este junio, justo en uno de los momentos más álgidos en los últimos años para el sector financiero mexicano tras la alerta que lanzó el Tesoro sobre tres entidades financieras, por lo que se estima que reforzará sus recomendaciones sobre lavado de dinero.

México tienen una calificación aceptable en los parámetros del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), principalmente en materia de cumplimiento técnico, pero con cuestionamientos sobre efectividad del sistema. Si bien se esperan pocos impactos en esta visión, no se descarta que haya un refuerzo en las recomendaciones.

Michel Levien, abogado especialista en antilavado descartó en diálogo con LPO una condena hacia México. "Suelen ser muy objetivos y hacer una revisión templada. Hay que entenderlo como una autoevaluación acompañada", explicó.

No obstante, precisó que el tema estará en su radar e impactará en sus recomendaciones, las cuales, consideró, reforzará en materia de prevención, en particular en el reforzamiento de las medidas internas que deberán tomar los bancos.  

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"Se deben implementar mayores controles de directivos, del consejo de administración, revisar con mayor precisión quiénes son, su historial. Tomar medidas más estrictas de prevención y sistemas de cumplimiento en la alta dirección de los bancos", dijo.

Entre expertos y participantes de la banca, hay coincidencia en que las regulaciones antilavado en el país son sólidas y ha habido avances en los últimos meses con la aprobación de nuevas leyes, que implican, por ejemplo, la regulación de fideicomisos. El experto señala que aún hay espacio para reforzar medidas, principalmente en materia de prevención.

Además, si bien Levien afirma que las acciones que tomó el gobierno son positivas, aún se requieren señales más contundentes, como lo sería una investigación independiente tanto para estas entidades financieras, como para toda la banca.

La complicación para los fideicomisos

Aunque alerta que realizó el Tesoro a través de FinCEN al ubicar a CiBanco, Intercam y Vector como una "preocupación principal" en lavado de dinero no implica una acusación directa, los alcances son múltiples. Por ahora el gobierno apostó por la gestión de riesgos.

Entre las acciones, realizó la intervención  temporal de la administración de las tres entidades fiancieras y la escisión del negocio fiduciario de ambos bancos. "La lectura del gobierno es que el problema es grave y no va a terminar pronto", reflexiona el experto.

Sin embargo, alertó que en le caso del negocio fiduciario no se trata de un proceso sencillo, pues el daño reputacional que provocó el señalamiento del Tesoro también puede afectar este rubro en su búsqueda de ser adquiridos por otros bancos.

Con esta medida, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) busca "garantizar la continuidad operativa de los fideicomisos" administrados por ambos bancos bajo disposiciones vigentes que ayudarán a facilitar un proceso que, generalmente, resulta burocráticamente complejo.

El plan del gobierno es que los fideicomisos administrados por Ci Banco e Intercam sean asegurados por la banca de desarrollo de manera temporal, idealmente en tanto las autoridades profundizan su investigación sobre estas entidades financieras. 

Pero en adelante, el que sean adquiridas por otros bancos será  un proceso complejo: el abogado considera que ese daño reputacional "también salpica a estos fideicomisos".

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La expectativa es que acudan a bancos grandes, afianzados, tradicionales y que asuman pocos riesgos, lo que implicará menores rendimientos, pero en opinión del experto, los internacionales estarán más complicados incluso por las regulaciones de cada país. En ese sentido, considera que será más sencillo acudir a los bancos mexicanos.

Es un proceso que aún tardará algunos meses, incluso considera que se irá desahogando hacia el primer trimestre del año próximo.