Este lunes entran en vigor las sanciones que impuso el Departamento del Tesoro contra los bancos CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector, tras ser señalados por lavado de dinero. Acusaciones que no fueron respaldadas por el gobierno de México, pero despertaron fuertes alertas en el sector y un escenario de extinción para las tres entidades financieras. 

Fue en junio cuando el FinCEN dio a conocer las sospechas que tenía de que estas tres entidades financieras lavaran dinero a favor de grupos del crimen organizado. Tras diálogos con la Asociación de Bancos de México (ABM) y la Secretaría de Hacienda se lograron dos prórrogas, que ha decir de las autoridades era solo para ordenar el proceso, en particular, la migración del negocio fiduciario de los bancos.

Ahora que estas entidades están en distintos procesos de ventas, llegó el plazo acordado este lunes sin el aviso de una nueva prórroga, lo que implica la prohibición de que bancos estadounidenses realicen transferencias de fondos con las tres entidades mexicanas.

Aunque el gobierno de Claudia Sheinbaum aclaró, incluso apenas hace unos días, que las autoridades regulatorias locales no encontraron ninguna prueba que respalde los señalamientos del Tesoro, las tres entidades financieras enfrentan su extinción, tras un golpe reputacional.

En medio de dudas tras la quiebra de CIBanco, Sheinbaum descarta daños al sector bancario 

Por ahora, CIBanco dio el paso hacia su liquidación al solicitar ante la Comisión Bancaria y de Valores (CNBV) la revocación de su licencia. Previo, Multiva anunció la compra de la parte fiduciaria -su negocio más fuerte- mientras que BanCoppel la adquisición de su cartera de préstamos para automóviles.

Por su parte, Intercam y Vector también están en un proceso de fragmentación. En el caso del banco, Kapital Bank se encuentra en el proceso de adquirir parte importante de sus operaciones, mientras que la Casa de Bolsa transfirió activos y clientes a Finamex y en estos días cerró su área de análisis económico.

Además, el gobierno evitó un mayor estrés al sistema financiero en general tomando medidas como la intervención de los consejos administrativos de estas instituciones bancarias.

Tras la caída de CI Banco, ahora el Gobierno busca eludir la liquidación de Vector e Intercam

A pesar de los esfuerzos, que ciertamente evitaron una corrida generalizada, como se preveía apenas se dieron a conocer estas sanciones desde el gobierno estadounidense, persiste cierta incertidumbre en el sector y la duda en torno al futuro de Vector e Intercam, que parecen quedar reducidos a cascarones.

Como explicaron especialistas en anterior diálogo con LPO, podrían seguir la ruta de CIBanco, pero de manera paulatina, para no generar más ruido o daños reputacionales. Un golpe que desde el gobierno buscan matizar.