La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó una multa histórica de 185.2 millones de pesos a Vector Casa de Bolsa, CIBanco e Intercam, las tres instituciones financieras mexicanas que a fines de junio fueron señaladas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos como posibles facilitadores del lavado de dinero vinculado al narcotráfico, específicamente al tráfico de fentanilo.

En total, la CNBV emitió 52 multas, distribuidas de la siguiente manera. CIBanco recibió 20 sanciones (16 para el banco y 4 para su casa de bolsa), por un total de 66.6 millones de pesos. Intercam sumó 26 infracciones (16 al banco y 10 a su casa de bolsa), por 92.1 millones de pesos. Vector Casa de Bolsa fue multada con 6 sanciones, por un monto de 26.4 millones de pesos.

La sanción marca un precedente sin antecedentes en el sistema financiero mexicano: es la primera vez que el organismo impone montos tan altos por este tipo de faltas. Para dimensionarlo, en 2018 la CNBV multó al director de Finanzas del conglomerado Alfa con apenas 195,000 pesos por uso de información privilegiada. Y en 2015, una exdirectiva de Ficrea fue sancionada con 201,000 pesos e inhabilitada por tres años. Comparados con esas cifras, los montos actuales reflejan un cambio en el tono regulatorio.

Pese a señalamientos de EU, Sheinbaum aclara que no se investiga a directivos de CI Banco, Intercam y Vector

En el caso de Intercam, todas las infracciones se relacionan con fallas en la prevención de operaciones sospechosas, lo que indica problemas serios en los controles internos que exige la ley para reportar o frenar posibles movimientos ilícitos. Algo similar se detectó en CIBanco, mientras que Vector fue multada principalmente por no entregar información clara a sus inversionistas y por omisiones en la gestión de fondos.

Más allá de lo técnico, las multas deben leerse en clave política, dado que llegan a poco más de dos semanas de que EU lanzara acusaciones graves contra estas entidades, lo que puede ser interpretado como un gesto político por parte del gobierno mexicano. En otras palabras, ante la presión internacional, la CNBV habría actuado para mostrar que México también toma medidas frente a posibles delitos financieros.

Consultado por estas sanciones el asesor de la Presidencia Nacional del IMEF, José Antonio Quesada Palacios, advirtió que aún se debe analizar si responden directamente a los señalamientos de FinCEN o si son parte de procesos previos: "Hay que revisar las causales y ver si serán aplicables a otros jugadores del sistema financiero o no", sostuvo.

Mientras el gobierno mexicano insistió desde un principio en que no hay pruebas contundentes ni reportes oficiales que confirmen el involucramiento de estas instituciones en actividades ilícitas, al mismo tiempo se anuncian multas millonarias en su contra.