El Departamento del Tesoro de Estados Unidos extendió por tercera vez el plazo para que entren en vigor las restricciones impuestas a CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector que prohibirán a bancos estadounidenses realizar transferencias de fondos con las tres entidades mexicanas.

En un inicio, las órdenes debían aplicarse desde el 21 de julio, pero luego se otorgó una primera prórroga hasta el 4 de septiembre. Ahora, la entrada en vigor se pospuso hasta el 20 de octubre de 2025, de acuerdo a un comunicado publicado en la página de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) .

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Estas instituciones fueron señaladas en junio por el gobierno de ese país como una "preocupación primaria" en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. El objetivo de la restricción, explicó el Tesoro, es frenar el financiamiento de cárteles de la droga y limitar su capacidad de mover dinero en el sistema financiero internacional.

El subdirector de FinCEN, Jimmy Kirby, aseguró que el gobierno de Estados Unidos mantiene un trabajo coordinado con México "para proteger al sistema financiero de los abusos criminales y atacar el financiamiento de organizaciones del narcotráfico". La prórroga refleja que las autoridades mexicanas han tomado pasos para atender las preocupaciones, entre ellos la intervención temporal de la administración de las instituciones afectadas para garantizar cumplimiento regulatorio.

El señalamiento del Tesoro tuvo un impacto inmediato en la confianza de los clientes. De acuerdo con datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en junio CIBanco perdió más de 12,700 millones de pesos en depósitos, una caída del 25.3% en un solo mes. Intercam también sufrió retiros por 3,300 millones de pesos, equivalentes al 8.5% de su captación. En total, ambos bancos registraron salidas por más de 16,000 millones de pesos en apenas 30 días.

La entrada en vigor se pospuso hasta el 20 de octubre de 2025, de acuerdo a un comunicado publicado en la página del Fincen 

Las acusaciones apuntan a que estas instituciones facilitaron transferencias hacia empresas vinculadas con el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación, el del Golfo y los Beltrán Leyva, incluso para pagos a China por precursores químicos del fentanilo. Aunque los bancos y la casa de bolsa rechazaron responsabilidad, el golpe a su reputación es evidente.