CIBanco e Intercam registraron en junio una salida conjunta de 16,132 millones de pesos en depósitos de sus clientes. Es el primer mes posterior a la denuncia que presentó el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero vinculado al narcotráfico.

Según datos publicados este martes por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), CIBanco perdió el 25.33% de sus depósitos en un solo mes, pasando de 50,948 millones de pesos en mayo a 38,175 millones en junio. La caída representa más de 12,700 millones de pesos.

El caso de Intercam también fue significativo, aunque de menor magnitud. Sus depósitos totales cayeron un 8.53% en junio, al pasar de 40,172 millones a 36,849 millones de pesos. Es decir, perdió poco más de 3,300 millones de pesos en apenas 30 días.

"Entre 30 y 40% de los clientes de los bancos denunciados retiraron sus recursos en dos días"

Ambos movimientos marcan una ruptura con la tendencia que venían mostrando desde enero. En Intercam, los cambios mes a mes eran mínimos: enero -2.49%, febrero 0.16%, marzo 2.16%, abril 1.53%, mayo -1.54%. En CIBanco, si bien hubo algunas caídas importantes -como en enero (-16.26%) o marzo (-8.27%)- también había tenido una recuperación fuerte en mayo (10.25%). La baja de junio es la más pronunciada del año.

Los datos difundidos por la CNBV se centran en la "captación tradicional", es decir, los depósitos que hacen los clientes en cuentas corrientes, de ahorro o pagarés. Son instrumentos simples y de uso cotidiano, y por eso funcionan como una señal directa de la confianza o desconfianza de los usuarios hacia las instituciones bancarias. La fecha de corte es el 21 de julio de 2025.

 CIBanco perdió el 25.33% de sus depósitos en un solo mes e Intercam el 8.53% 

Estas salidas de dinero se dan luego de que el 25 de junio el Tesoro de Estados Unidos señalara a Vector Casa de Bolsa, CIBanco e Intercam como instituciones involucradas en operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo.

Según la denuncia, estas entidades habrían facilitado transferencias hacia empresas vinculadas al Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y Beltrán Leyva, incluyendo pagos a China por precursores químicos del fentanilo. Además, el Tesoro prohibió a bancos estadounidenses seguir operando con ellas, lo que implica un fuerte golpe a sus capacidades internacionales.