La denuncia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero relacionado con el narcotráfico no provocó un cimbronazo general en el sistema bancario mexicano. Según datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en junio la caída total de los depósitos en la banca nacional fue de apenas 0.42%. Es una baja moderada que confirma lo que había adelantado el presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Emilio Romano Mussali: las instituciones involucradas tienen un peso muy menor en el sistema, con menos del 1% de los activos totales.

Pero si bien el sistema en su conjunto se mantuvo estable, hubo un grupo que sí sintió con fuerza el impacto: los bancos cambiarios. Como había adelantado esta redacción, estas instituciones están más expuestas a operaciones con efectivo y transacciones transfronterizas, lo que las vuelve más sensibles a observaciones como las del Tesoro. "Están más expuestas al riesgo", explicó una fuente del sector a LPO.

La captación tradicional de estos bancos cayó 7.74% en junio, una baja que no tiene antecedentes recientes. Desde enero, las caídas más pronunciadas habían sido del 2.5%, y en varios meses incluso mostraban crecimiento.

CIBanco e Intercam pierden 16 mil millones de pesos en depósitos tras denuncia de FinCEN

Como se preveía, los dos bancos apuntados por EU sí tuvieron un impacto en sus activos. CIBanco perdió en junio el 25.33% de sus depósitos en solo un mes. Pasó de tener 50,948 millones de pesos en mayo a 38,175 millones en junio, lo que implica una salida de más de 12,700 millones de pesos. Por su parte, Intercam tuvo una caída del 8.53% en sus depósitos, que pasaron de 40,172 millones a 36,849 millones. Entre los dos, registraron una salida conjunta de 16,132 millones de pesos.

Ambas instituciones rompieron con la tendencia que venían mostrando en los primeros meses del año. En Intercam, los movimientos mes a mes eran mínimos, y en el caso de CIBanco incluso se había visto una fuerte recuperación en mayo. La baja de junio fue la más brusca del año.

La captación tradicional de bancos cambiarios cayó 7.74% en junio, una baja que no tiene antecedentes recientes. 

Como contracara, BBVA fue uno de los bancos que más creció en captación durante junio, con un avance del 2.45%. Venía de dos meses consecutivos de retiros, pero logró captar nuevos fondos mientras otros jugadores del sistema mostraban señales de debilidad.

El análisis de LPO se basa en los datos de la CNBV con corte al 21 de julio de 2025. Se tomó en cuenta únicamente la captación tradicional, es decir, los depósitos que los clientes hacen en cuentas corrientes, de ahorro o pagarés. Son instrumentos simples y de uso cotidiano, por lo que funcionan como una señal directa de la confianza o desconfianza de los usuarios hacia las instituciones bancarias.

El anuncio del Tesoro, realizado el 25 de junio, incluyó a Vector Casa de Bolsa, CIBanco e Intercam. De acuerdo con la acusación, estas entidades habrían facilitado operaciones para los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación, del Golfo y Beltrán Leyva, incluyendo pagos a China por precursores químicos para fabricar fentanilo. A raíz de esto, el gobierno estadounidense prohibió a los bancos de ese país seguir operando con ellas, lo que representa un golpe importante a su operación internacional.