Condenado a la extinción, el grupo financiero que anteriormente se denominó CI Banco aun genera polémicas por escabrosos antecedentes y operaciones de alto riesgo.

La historia más reciente ocurrió a finales del pasado abril, cuando la Comisión Nacional Bancaria y de Valores aprobó la constitución de Trafalgar Internacional, tras asumir el control de CI Casa de Bolsa, el pasado 28 de abril, no obstante, de la resolución judicial que impedía ese traspaso.

En un juzgado civil del Poder Judicial de la Ciudad de México se desahoga el expediente 467/2025, tras de admitir la demanda de socios minoritarios, accionistas de Tenedora CI. Entre los incidentes promovidos, la exigencia de que las acciones de la casa de bolsa no pueden venderse ni transferirse mientras el juicio esté pendiente, que el juzgador consideró legítima y notificó a la CNBV.

La última notificación judicial sobre el particular fue remitida a la sede del organismo el pasado 27 de abril, un día antes de la sesión en que aprobaron la operación.

Lo más importante: que la CNBV haya dado luz verde no cancela la orden judicial. Son dos cosas distintas y una no borra a la otra. Cualquier intento de firmar o ejecutar la compraventa expone a vendedores, compradores, funcionarios y notarios a responsabilidades civiles, administrativas y penales. A estas alturas, nadie puede alegar que no sabía.

Echar marcha atrás y suspender la autorización a Trafalgar Internacional resultaría ridículo a estas alturas. Pero asumir el costo de haber autorizado algo judicialmente bloqueado será la consecuencia, pues los socios minoritarios ya preparan demandas penales.

A su juicio, el grupo encabezado por Jorge Rangel de Alba, Salvador Arroyo, Roberto Pérez y Mario Maciel Castro apuesta a que el tiempo les permita salir del laberinto jurídico.

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Afectada por la prohibición realizar transferencias, junto con Intercam y la casa de bolsa Vector, CIBanco fue clasificado como una institución "de principal preocupación en materia de lavado de dinero" para las autoridades financieras estadounidenses.

Hasta el año pasado, de acuerdo con los registros de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, CIBanco se ubicaba en la vigésima posición, entre las 51 instituciones de banca múltiple con operaciones en México. Sus activos estaban valuados en 142,389 millones de pesos mexicanos, lo que representaba apenas 0,94% de los activos bancarios en México.

"El impacto macroeconómico de prohibir transferencias de fondos que involucren a CIBanco sería insignificante", determinó el FinCEN tras considerar que era utilizado para facilitar el financiamiento ilícito por parte de organizaciones delictivas.

"CIBanco tiene un historial de vínculos con organizaciones de narcotráfico internacionales y de facilitación de transacciones en su nombre. La exposición de CIBanco a transacciones asociadas con presuntas actividades ilícitas relacionadas con el tráfico de opioides, así como su facilitación de las mismas, concuerda con un patrón de larga data de asociaciones y realización de transacciones para el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva y el CJNG", decretó.

Trece meses después, sus huellas son indelebles.

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Hace un mes, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos autorizó transferencias específicas para avanzar en la liquidación definitiva de la institución, una medida que entró en vigor el pasado 23 de marzo y que permitirá cumplir obligaciones con acreedores, así como repatriar activos remanentes bajo estrictos esquemas de supervisión federal. Se trata de la fase final de un expediente que inició en octubre de 2025, cuando CIBanco fue designado como "institución de preocupación primordial por lavado de dinero" bajo la Sección 311 del Patriot Act.

En paralelo, en México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores procedió a la revocación de su licencia tras detectar fallas estructurales en sus controles antilavado. En Estados Unidos, el nombre de Jorge Rangel de Alba Brunel -expresidente del Consejo de CIBanco- aparece vinculado a RAL Payments LLC, una empresa registrada en Texas que no figura en el padrón federal de transmisores de dinero (MSB) de FinCEN, requisito obligatorio bajo el Bank Secrecy Act.

En México la CNBV evalúa una nueva solicitud de licencia para banca múltiple presentada por la sofipo Finsus. El expediente revela que los actores principales de Finsus, como Norman Hagemeister Rey y Jorge Rangel de Alba Brunel, mantuvieron posiciones de liderazgo y propiedad en CIBanco. Registros oficiales documentan que, entre ambas entidades, se acumulan 55 sanciones administrativas por deficiencias en prevención de lavado de dinero.

Investigaciones en Texas, Nevada y Florida acreditan que directivos vinculados, como Salvador Arroyo Rodríguez y Roberto Pérez Estrada, operaron simultáneamente redes de transmisión de dinero en Estados Unidos, tales como IFMX International y Sacbe Payments, durante casi dos décadas. Esta red paralela y el historial de sanciones representan una valoración sin precedentes para el equipo de Cabrera Mendoza.

En el medio financiero se preguntan si las autoridades están enteradas de estas historias ... o si simplemente prefieren la ignorancia.